برخی از بانک ها سهوا و از روي ناآگاهي به سایت های پیش بینی مسابقات فوتبال جام جهانی یا خدمات می دهند!
به گزارش خبرنگار پايگاه خبري اخبار بانك، با در پیش بودن بزرگترین آوردگاه رقابت های ورزش در جهان سایت های پیش بینی این مسابقات مهم در سراسر جهان مشتریان بسیاری پیدا کرده اند.
در کشورمان نیز متاسفانه از چند سال پیش سایت ها پیش بینی رقابت های فوتبال به صورت قارچ گونه به خصوص در شمال کشور رشد یافته اند و این ویروس خطرناک به دیگر شهرهای کشور نیز سرایت پیدا کرد.
اگر چه پیش بیبی مسابقات فوتبال در دنیا امری عادی و مجاز تلقی شده اما در کشور همواره از سوی نهاد های قانونی نظیر نیروی انتظامی، اطلاعاتی و وزارت فرهنگ و ارشاد اسلامی هشدارهایی در خصوص راه اندازی این گونه سایت ها داده می شود.
این گونه سایت ها با تیلیغات اغوا کنند در محیط اینترنت و شبکه های اجتماعی تلاش می کنند فعالیت های مجرانه خود را موجه و تحت نظارت نهاد های زیربط جلوه دهند. این در حالی است که مسئولان امر بارها به صراحت از غیر قانونی بودن اینگونه سایت ها خبر دادند.
بانک ها با ارائه ابزارهای ساده به نوعی جاده صاف کن این گونه سایت های شرط بندی شده اند و متاسفانه نهادهای نظارتی نیز کوچکترین تذکری نمی دهند.
اساس کار اینگونه سایت ها به این گونه است که گردانندگان سایت های مذکور ابتدا فعالیت مجاز و موجهی را آغاز و برای آن فعالیت درخواست خدمات خرید اینترنتی و آسان از سوی بانک ها می کنند.
بانک ها نیز به طبع فعالیت موجه آنها خدمات مذکور را با طی مراحل اداری و قانونی به آنها می دهند و تا اینجای کار به نظر مشکل خاصی به وجود نمی آید.
اما اساس مشکل کار از آنجا نشات می گیرد که بانک ها پس از اعطای خدمات فوق نظارتی بر فعالیت شرکت های ثبت شده و گردش مالی آن ندارند و می توان گفت شرکت ها و سایت های قمار و شرط بندی سعي مي كنند با گردش مالی بالا، بانک ها مشکلی برای فعالیت های مجرمانه این سایت ها ایجاد نکنند.
به عنوان مثال شرکتی در امور مربوط به خرید اینترنتی و یا فروش شارژ فعالیت دارد اما پس از گذشت مدتی حساب فوق را در سیت قرار داده و در امور پیش بینی مسابقات فوتبال ورود پیدا می کنند.
این سایت ها با امکانان بسیار فراوان بانک ها در محیط اینترنت می توانند به سادگی مبالغ هنگفتی را ردو بدل و جوایز را به برنگان اعطا کنند.
می توان گفت فعالیت بانکی مجاز خود را در امور غیر قانونی و غیر مجاز به کار می گیرند.
این در حالی است که قانون مبارزه با پولشویی مصوب سال ۱۳۸۸ هیات وزیران به صراحت بر معاملات مشکوک و گردش های مالی بالا که تناسبی با شغل صاحبان حساب ندارد صحه گذاشته و از بانک ها خواسته این گونه معاملات مشکوک را گزارش کنند.
حال این سوال مطرح می شود که چرا بانک ها برخی از سایت ها مهم در پیش بینی مسابقات فوتبال که به صراحت قمار و شرط بندی را در کشور رواج می دهند برخورود نکرده اند؟
چگونه می شود بانک ها به سایت هایی گردش های مالی بسیار بالا که در برخی موارد تا یکصد میلیون نیز گردش مالی روزانه دارند مشکوک نمی شوند.
اگر بانک ها به وظایف خود در قبال مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم عمل می کردند قطعا این گونه سایت ها و شرکت ها کاغذی اکنون جمع آوری شده و جرات تبلیغات اغوا کننده را نداشتند.
این گونه سایت به گونه ای بزرگ شده اند که به راحتی برای مخاطبان گسترده خود پیامک داده و حتی در پیامک های خود ادعا می کنند که با استفاده از فلان نرم افزار از فیلتر شکن های پرداخت آنلاین وجه عبور می کنند!
چگونه می شود که این سایت ها به راحتی از فیلتر عبور تا به دروازه پرداخت الکترونیک که تحت نظارت بانک ها و همچنین بانک مرکزی است برسند!
آیا بهتر نیست بانک مرکزی و نهاد ها و مسئولان ذیربط با ابلاغ بخشنامه ای مجددا بحث مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم را به بانک ها و موسسات اعتباری گوشزد تا حداقل برای مدت کوتاهی هم که شده (رقابت های جام جهانی فوتبال) پرده خود را بکشند تا آب خوش از گلوی خانواده ها که جوانان خود را در دام این گونه سایت ها افتاده اند پایین برود؟
مطمئنا اگر خدمات پرداخت آنلاین در اینگونه سایت ها و شرکت های کاغذی در محیط اینترنت نباشد باید بساط خود را جمع کنند و دیگر استقبالی از اینگونه سایت ها به عمل نخواهد آمد.
به مسئولان و ناظران نیز پیش بینی می شود با جستجویی ساده در محیط اینترنت اینگونه سایتها را شناسایی و با پرداخت مبالغی به خدمات پرداخت اینترنتی راه پیدا کرده و بانک نیز بلافاصله حساب های این گونه افراد را مسدود تا به مراجع قضایی معرفی کند.
در کشورمان نیز متاسفانه از چند سال پیش سایت ها پیش بینی رقابت های فوتبال به صورت قارچ گونه به خصوص در شمال کشور رشد یافته اند و این ویروس خطرناک به دیگر شهرهای کشور نیز سرایت پیدا کرد.
اگر چه پیش بیبی مسابقات فوتبال در دنیا امری عادی و مجاز تلقی شده اما در کشور همواره از سوی نهاد های قانونی نظیر نیروی انتظامی، اطلاعاتی و وزارت فرهنگ و ارشاد اسلامی هشدارهایی در خصوص راه اندازی این گونه سایت ها داده می شود.
این گونه سایت ها با تیلیغات اغوا کنند در محیط اینترنت و شبکه های اجتماعی تلاش می کنند فعالیت های مجرانه خود را موجه و تحت نظارت نهاد های زیربط جلوه دهند. این در حالی است که مسئولان امر بارها به صراحت از غیر قانونی بودن اینگونه سایت ها خبر دادند.
بانک ها با ارائه ابزارهای ساده به نوعی جاده صاف کن این گونه سایت های شرط بندی شده اند و متاسفانه نهادهای نظارتی نیز کوچکترین تذکری نمی دهند.
اساس کار اینگونه سایت ها به این گونه است که گردانندگان سایت های مذکور ابتدا فعالیت مجاز و موجهی را آغاز و برای آن فعالیت درخواست خدمات خرید اینترنتی و آسان از سوی بانک ها می کنند.
بانک ها نیز به طبع فعالیت موجه آنها خدمات مذکور را با طی مراحل اداری و قانونی به آنها می دهند و تا اینجای کار به نظر مشکل خاصی به وجود نمی آید.
اما اساس مشکل کار از آنجا نشات می گیرد که بانک ها پس از اعطای خدمات فوق نظارتی بر فعالیت شرکت های ثبت شده و گردش مالی آن ندارند و می توان گفت شرکت ها و سایت های قمار و شرط بندی سعي مي كنند با گردش مالی بالا، بانک ها مشکلی برای فعالیت های مجرمانه این سایت ها ایجاد نکنند.
به عنوان مثال شرکتی در امور مربوط به خرید اینترنتی و یا فروش شارژ فعالیت دارد اما پس از گذشت مدتی حساب فوق را در سیت قرار داده و در امور پیش بینی مسابقات فوتبال ورود پیدا می کنند.
این سایت ها با امکانان بسیار فراوان بانک ها در محیط اینترنت می توانند به سادگی مبالغ هنگفتی را ردو بدل و جوایز را به برنگان اعطا کنند.
می توان گفت فعالیت بانکی مجاز خود را در امور غیر قانونی و غیر مجاز به کار می گیرند.
این در حالی است که قانون مبارزه با پولشویی مصوب سال ۱۳۸۸ هیات وزیران به صراحت بر معاملات مشکوک و گردش های مالی بالا که تناسبی با شغل صاحبان حساب ندارد صحه گذاشته و از بانک ها خواسته این گونه معاملات مشکوک را گزارش کنند.
حال این سوال مطرح می شود که چرا بانک ها برخی از سایت ها مهم در پیش بینی مسابقات فوتبال که به صراحت قمار و شرط بندی را در کشور رواج می دهند برخورود نکرده اند؟
چگونه می شود بانک ها به سایت هایی گردش های مالی بسیار بالا که در برخی موارد تا یکصد میلیون نیز گردش مالی روزانه دارند مشکوک نمی شوند.
اگر بانک ها به وظایف خود در قبال مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم عمل می کردند قطعا این گونه سایت ها و شرکت ها کاغذی اکنون جمع آوری شده و جرات تبلیغات اغوا کننده را نداشتند.
این گونه سایت به گونه ای بزرگ شده اند که به راحتی برای مخاطبان گسترده خود پیامک داده و حتی در پیامک های خود ادعا می کنند که با استفاده از فلان نرم افزار از فیلتر شکن های پرداخت آنلاین وجه عبور می کنند!
چگونه می شود که این سایت ها به راحتی از فیلتر عبور تا به دروازه پرداخت الکترونیک که تحت نظارت بانک ها و همچنین بانک مرکزی است برسند!
آیا بهتر نیست بانک مرکزی و نهاد ها و مسئولان ذیربط با ابلاغ بخشنامه ای مجددا بحث مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم را به بانک ها و موسسات اعتباری گوشزد تا حداقل برای مدت کوتاهی هم که شده (رقابت های جام جهانی فوتبال) پرده خود را بکشند تا آب خوش از گلوی خانواده ها که جوانان خود را در دام این گونه سایت ها افتاده اند پایین برود؟
مطمئنا اگر خدمات پرداخت آنلاین در اینگونه سایت ها و شرکت های کاغذی در محیط اینترنت نباشد باید بساط خود را جمع کنند و دیگر استقبالی از اینگونه سایت ها به عمل نخواهد آمد.
به مسئولان و ناظران نیز پیش بینی می شود با جستجویی ساده در محیط اینترنت اینگونه سایتها را شناسایی و با پرداخت مبالغی به خدمات پرداخت اینترنتی راه پیدا کرده و بانک نیز بلافاصله حساب های این گونه افراد را مسدود تا به مراجع قضایی معرفی کند.
کد مطلب: 23910
ارسال نظر
تازه ترین اخبار